Zakres obsługi prawnej instytucji finansowych

Zespół prawników Lawspective zapewnia wsparcie obejmujące pełen cykl funkcjonowania instytucji finansowej, struktur transakcyjnych oraz relacji z regulatorami.

Regulacje, Zgodność (Compliance) i Audyt

• Kompleksowy audyt regulacyjny instytucji finansowych (analiza luk / gap analysis) pod kątem zgodności z krajowymi i unijnymi reżimami prawnymi.
• Projektowanie i wdrażanie wewnętrznych systemów zgodności (compliance), polityk bezpieczeństwa, procedur, regulaminów oraz statutów przez Ekspertów Lawspective.
• Dostosowanie procedur operacyjnych do oficjalnych stanowisk KNF oraz wytycznych i rekomendacji europejskich organów nadzorczych (ESMA, EBA).
• Reprezentacja i wsparcie prawne w trakcie kontroli prowadzonych przez KNF oraz GIIF (w tym przygotowanie zastrzeżeń, odwołań oraz opracowanie strategii procesowej).
• Obsługa procesów licencjonowania oraz rozszerzania działalności regulowanej przed organami nadzoru.

Produkty i działalność operacyjna

• Projektowanie, strukturyzowanie i bezpieczne wdrażanie nowoczesnych produktów bankowych, inwestycyjnych oraz faktoringowych.
• Innowacyjne wsparcie prawne dla instytucji finansowychw zakresie adaptacji nowoczesnych technologii finansowych, przeciwdziałania missellingowi oraz wymogów AML.
• Przygotowanie pełnej dokumentacji ofertowej, w tym prospektów emisyjnych oraz dokumentów zawierających kluczowe informacje dla inwestorów (KID).
• Tworzenie, aktualizacja i standaryzacja umów ramowych oraz dokumentacji bankowej i faktoringowej.
• Obsługa prawna produktów emerytalnych (IKE, IKZE, PPK, PPE) oraz zarządzanie relacjami regulacyjnymi z depozytariuszami, dystrybutorami i agentami transferowymi.

Transakcje, Finansowanie i Specjalizacje Segmentowe

• Obsługa prawna banków i funduszy: Bieżąca obsługa działalności regulowanej, wsparcie sieci oddziałów, jednostek centralnych oraz struktur private banking (w tym doradztwo z zakresu sukcesji).
• Doradztwo prawne dla domów maklerskich i biur maklerskich: Kompleksowa obsługa transakcji na rynku kapitałowym (IPO, SPO, ABB, buy-back, squeeze-out), prowadzenie rejestru akcjonariuszy oraz pełnienie funkcji agenta emisji.
• Obsługa prawna TFI i funduszy inwestycyjnych: Bieżące wsparcie operacyjne, produktowe i transakcyjne towarzystw funduszy inwestycyjnych.
• Strukturyzowanie finansowania: Doradztwo przy niestandardowych transakcjach finansowania wierzytelności (w tym per saldo) oraz zaawansowanych projektach faktoringowych.

Doświadczenie w obsłudze prawnej instytucji finansowych

Pozycję rynkową Lawspective w sektorze B2B oraz zaufanie instytucji finansowych potwierdzają twarde dane operacyjne oraz skala zrealizowanych projektów.

Wieloletnia obecność na rynku finansowym

Ponad 20 lat wspierania segmentu Private Banking, ponad 10 lat doradztwa w obszarze bancassurance, 9 lat bieżącej obsługi oddziałów bankowych, 6 lat wsparcia działu recovery, ponad 7 lat kompleksowego wsparcia wiodących spółek faktoringowych przez prawników Lawspective.

Zaufanie liderów rynku TFI

Bieżąca i produktowa obsługa dwóch z pięciu największych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych (TFI) w Polsce.

Strategiczne doradztwo transakcyjne (M&A)

Doradztwo na rzecz Santander Bank Polska w procesie zmiany grupy kapitałowej. Zespół Lawspective zapewnił pełną zgodność regulacyjną współpracy między bankiem a Erste Group Bank AG, koordynację działań biura maklerskiego oraz realizację obowiązków informacyjnych przed organami nadzoru.

Skala na rynku kapitałowym

Wsparcie agenta emisji przy ponad 50 emisjach o łącznej wartości kilkunastu miliardów PLN (wartość największej pojedynczej emisji wyniosła ok. 2,5 mld PLN).

Obsługa transakcji buy-back

Kompleksowa obsługa pośrednika w realizacji programów skupu akcji własnych emitenta rynku publicznego o łącznej wartości ponad 100 mln euro.

Innowacje transakcyjne

Obsługa jednej z pierwszych na rynku transakcji na akcjach fundacji rodzinnej o wartości przekraczającej 7 mld PLN.

Doświadczenie w faktoringu i transakcjach na rynku kapitałowym

• Wsparcie Pekao Faktoring Sp. z o.o. w roli lidera przy utworzeniu i wdrożeniu unikalnej na rynku transakcji konsorcjum faktoringowego.
• Pełnienie przez Ekspertów Lawspective roli Agenta ds. Finansowania oraz Globalnego Organizatora Finansowania dla największego polskiego faktora w jednej z największych transakcji finansowych w regionie CEE w 2025 roku.
• Wdrożenie zagranicznego faktora na polski rynek (opracowanie procedur, umów i regulaminów) oraz strukturyzowanie finansowania wierzytelności nabywanych per saldo.
• Sukcesy w ofertach publicznych: Kompleksowe wsparcie Globalnego Koordynatora oraz współprowadzącego księgę popytu w ofercie publicznej, w której redukcja zapisów w transzy inwestorów indywidualnych przekroczyła 94%.

Potrzebujesz wsparcia prawnego dla instytucji finansowej?

Bezpieczeństwo regulacyjne i efektywność operacyjna instytucji finansowej wymagają partnera, który doskonale rozumie specyfikę sektora finansowego oraz biznesowy kontekst przepisów. Skontaktuj się z Zespołem prawników Lawspective, aby omówić indywidualne potrzeby Twojej organizacji, przeprowadzić audyt lub zabezpieczyć planowane wdrożenia produktowe.